在数字化浪潮的推动下，虚拟货币依托区块链技术诞生，逐渐成为在网络空间流通的数字化代币。近日，晋安区检察院发布三起案件，提醒公众自觉远离虚拟货币交易，守好自身财产安全关口。

新型洗钱案：

“白酒变现+虚拟货币转账”

2023年11月，刘某甲明知上游资金是电信诈骗被害人被骗赃款，仍纠集刘某乙等人搭建起“实体购酒套现+USDT（泰达币）虚拟货币转移”的资金洗白通道。

该团伙分头前往福州多家烟酒商行，每次出资3万元批量购进五粮液白酒，使诈骗赃款直接流入商户银行卡；线下收回所购白酒后，再由刘某乙按照指令转出大量USDT虚拟货币交付上游诈骗人员，借此掩盖赃款真实流向，累计协助转移诈骗资金21万元。

案发后，晋安区检察院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪依法对刘某甲、刘某乙提起公诉。2024年12月，法院作出判决，刘某甲被判处有期徒刑三年七个月，刘某乙被判处有期徒刑一年五个月。

检察官提醒：该案行为人并未直接参与电信诈骗，仅承担赃款洗白中转工作，但二人自始至终明知资金来源于诈骗犯罪，还主动设计多层资金转换链路，成为帮助上游犯罪分子隐匿赃款的关键环节。依据刑法相关规定，明知是犯罪所得，仍通过收购实物、兑换虚拟货币等方式转移、掩饰资金来源，即构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

“黑吃黑”抢劫案：虚拟货币线下交易

2025年3月，郑某乙、邹某某等人利用线下USDT场外交易监管薄弱、取证难度大的漏洞，预谋假借虚拟货币线下交易实施“黑吃黑”抢劫犯罪。

该团伙筹措34万余元，邀约虚拟货币商户进行线下交易。在交易过程中，待商户将4万余个USDT转入团伙控制的虚拟钱包后，郑某乙当场使用辣椒水喷射被害人眼部，伙同其他人员暴力劫取全部交易资金，事后6名涉案人员瓜分赃款。

案发次日，公安机关迅速抓获全部涉案人员，追缴大部分赃款并返还被害人。晋安区检察院依法以抢劫罪对郑某乙、邹某某等5人提起公诉。2026年2月，法院审理宣判，5名被告人因犯抢劫罪，分别被判处五年七个月至十年四个月不等的有期徒刑。

检察官提醒：虚拟货币交易虽不受法律保护，但并不意味着该领域可以肆意实施违法犯罪。法定货币与虚拟货币的线下场外兑换属于非法金融活动，此类交易缺乏第三方监管，交易地点多为偏僻无监管的区域，极易滋生抢劫、敲诈勒索、非法拘禁等恶性暴力案件，参与者的人身安全和财产安全均无法得到保障。

非法集资案：虚拟货币“挖矿”

2021年4月至2023年5月，王某某伙同他人在福州注册成立两家科技公司，通过线下授课宣讲、微信朋友圈推广等方式，大肆炒作虚拟货币投资项目，虚假宣传“算力挖矿短期回本、保本高收益”等内容。其以租赁云算力、认购公司股份为名义，面向社会30余名不特定公众非法吸收投资款项共计628万余元，最终造成投资人直接经济损失348万余元。

案发后，晋安区检察院以非法吸收公众存款罪对王某某依法提起公诉。2026年7月，王某某因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑三年四个月。

检察官提醒：当前我国已全面整治、清退虚拟货币“挖矿”活动，市场上不存在任何合法、稳定、高回报的虚拟货币“挖矿”投资渠道。凡是以“矿机托管、算力增值、虚拟币分红、算力躺赚”为噱头向社会公众公开募资的行为，均属于变相非法吸收公众存款。此类所谓的挖矿保本付息、托管稳赚的投资项目，均是典型的非法集资套路。投资者参与相关投资不受法律保护，极易面临本金全额亏损的风险，而项目组织者、积极发展下线的推广人员，均将被依法追究非法吸收公众存款罪的刑事责任。（记者 肖远强 通讯员 张久动）